Ako spravovať hotovostný obrat

Adekvátny hotovostný tok na úhradu dodávateľom, zamestnancom a veriteľom je rozhodujúci pre úspech vášho podnikania. Spôsob, ako zabezpečiť dostatočný hotovostný tok, je správne spravovať hotovosť vášho podniku, čo si vyžaduje optimalizáciu zhromažďovania a vyplácania hotovosti. Správa hotovostných tokov vašej spoločnosti zohráva dôležitú úlohu pri správe hotovosti.

Peňažná hotovosť definovaná

Podľa Lumen Learning sa hotovostná hotovosť vo všeobecnosti vzťahuje na rozdiel medzi hotovostným zostatkom zaznamenaným na peňažnom účte vášho účtovného systému a množstvom hotovosti zobrazeným na zostatkoch bankových účtov spoločnosti. Výplata sa vyplatí, keď napíšete šek a príjemca šeku ešte neuhradil peniaze. K vyzdvihnutiu šeku dôjde, keď vložíte šek, ale banka ešte nepripojila váš účet. Čistý plavák je súčet vyplatených a zberných plavákov.

Bankové spojenie

Výplatný float vám dáva ďalšie peniaze na vašom účte na jeden alebo viac dní, zatiaľ čo inkasný float z vášho bankového účtu odstraňuje peniaze na jeden alebo viac dní, tvrdí Salisbury University. Pre efektívnu správu plaváka musíte zvýšiť výplatný plavák a znížiť zberný plavák. Inými slovami, musíte spomaliť vyplácanie a urýchliť zbierky.

Spravovať výplatu

Pokiaľ ide o výplaty, kedykoľvek je to možné, rozhodnite sa pre poštové šeky dodávateľom. Aj keď veritelia a určití veritelia - napríklad spoločnosti poskytujúce verejné služby a prenajímateľ vašej spoločnosti - odhadujú oneskorené platby, ak nedostanú váš šek do určitého času, väčšina dodávateľov nie.

Budete mať čas na odoslanie, čas na spracovanie a čas potrebný na to, aby banka skutočne vyčistila bankový systém a previedla prostriedky z bankového účtu vašej firmy. Tento konkrétny príklad pohyblivej hotovosti sa nazýva poštový pohyb. Aj keď pošlete šek na doručenku jeden alebo dva dni pred dátumom splatnosti, príjemca musí šek ešte spracovať a vložiť ho. Získate tak oveľa viac prostriedkov, ako by ste mali, keby ste platili elektronickým prevodom prostriedkov alebo priamym prevodom.

Spravovať plavák kolekcie

Ak chcete urýchliť zberný pohyb, musíte skomprimovať čas medzi prijatím hotovosti a šekmi a ich vložením do banky. Za týmto účelom môžete určiť poštovú schránku pre všetky platby na faktúru. To znižuje pravdepodobnosť straty šekov v pošte na ceste do vašej kancelárie.

Okrem toho môžete vo svojej banke nastaviť vzdialený vklad. Toto vám umožní vkladať šeky v deň ich príchodu, hneď ako účtovník alebo platobný úradník zaznamená šeky vo vašom účtovnom systéme. Prípadne môžete zákazníkom, ktorí platia každý mesiac rovnakú sumu, poskytnúť platobné doklady, ktoré im umožnia priamo vložiť platbu na bežný účet spoločnosti.